वित्तीय वर्ष 2025-26 (कर निर्धारण वर्ष 2026-27) के लिए आयकर की गणना (Income Tax Calculation) करना सभी सरकारी और निजी कर्मचारियों के लिए एक महत्वपूर्ण कार्य है। सैलरीड क्लास कर्मचारियों के लिए Form 16 (फॉर्म 16) के माध्यम से टैक्स की गणना करना सबसे सुरक्षित और सटीक तरीका माना जाता है। इस लेख में हम आपको Income Tax Calculator FY 2025-26 Excel Utility की पूरी जानकारी देंगे और इसे डाउनलोड करने का सीधा लिंक प्रदान करेंगे।

Generate Form 16 Online Instantly

बिना किसी एक्सेल फाइल या सॉफ्टवेयर के सीधे अपने मोबाइल या कंप्यूटर पर ऑनलाइन फॉर्म 16 (Part A & Part B) तैयार करने और उसका प्रिंट (A4 PDF) प्राप्त करने के लिए हमारे नए वेब-आधारित टूल का उपयोग करें:

Online Form 16 Generator (FY 2025-26)

Important Income Tax Links (महत्वपूर्ण लिंक्स)

Online Calculator: Income Tax Calculator — Old Regime vs New Regime (FY 2026-27)
Form 10E Filing Guide: Filing Form 10E For Claiming Relief under Section 89(1) on Salary Arrears
Arrear Tax Relief: Section 89 Relief Calculator Excel for FY 2026-27 | Form 10E Tax Relief Calculator

आयकर की सही गणना करने के लिए सबसे महत्वपूर्ण टूल एक्सेल आधारित यूटिलिटीज होती हैं। हमारे द्वारा प्रस्तुत सॉफ्टवेयर के माध्यम से आप केवल कुछ बुनियादी डेटा प्रविष्टियां (जैसे मूल वेतन, भत्ते, और कटौतियां) दर्ज करके सेकंडों में पुरानी (Old Regime) और नई (New Regime) कर व्यवस्था के बीच तुलना कर सकते हैं। इसके अतिरिक्त, वित्तीय वर्ष 2025-26 में भारत सरकार द्वारा प्रस्तुत किए गए नवीन बजट संशोधनों को भी इसमें पूर्णतः सम्मिलित किया गया है।

Calculate Income Tax Using Form 16

Form 16 (फॉर्म 16) नियोक्ता (Employer) द्वारा जारी किया जाने वाला एक महत्वपूर्ण टैक्स सर्टिफिकेट है। इसमें आपके वेतन, काटे गए टीडीएस (TDS), और आपके द्वारा क्लेम की गई विभिन्न कटौतियों (Deductions) का पूरा विवरण होता है। Form 16 का उपयोग करके आयकर की गणना करने के लिए निम्नलिखित विवरणों को समझें:

1. Form 16 Part A & Part B

फॉर्म 16 के दो हिस्से होते हैं। Part A में नियोक्ताओं द्वारा काटे गए और सरकारी खजाने में जमा किए गए टीडीएस (TDS) की त्रैमासिक जानकारी होती है। Part B में आपके कुल वेतन का विस्तृत विवरण, कर-मुक्त भत्ते (जैसे HRA, Transport Allowance), मानक कटौती और आपके द्वारा चुनी गई कर व्यवस्था के आधार पर कटौतियां शामिल होती हैं।

2. Form 16 के आधार पर कर गणना के चरण

Gross Salary (सकल वेतन): अपने फॉर्म 16 के भाग ख (Part B) के पॉइंट 1 से कुल सकल सैलरी का विवरण प्राप्त करें।
Less Exempt Allowances: भत्ते जैसे गृह किराया भत्ता (HRA) छूट धारा 10(13A) के तहत और अन्य पात्र भत्तों की छूट घटाएं।
Standard Deduction (मानक कटौती): वेतनभोगी कर्मचारियों के लिए वित्तीय वर्ष 2025-26 में न्यू टैक्स रिजीम के तहत ₹75,000 और ओल्ड टैक्स रिजीम के तहत ₹50,000 की मानक कटौती सीधे घटाई जाती है।
Deductions under Section 80 (for Old Regime): यदि आप पुरानी कर व्यवस्था चुन रहे हैं, तो 80C, 80D, 80CCD (NPS) आदि के तहत मिलने वाली छूट को घटाएं।
Net Taxable Income (शुद्ध कर योग्य आय): कटौतियों को घटाने के बाद जो राशि बचती है, उस पर स्लैब के अनुसार टैक्स की दरें लागू करें।

Income Tax Calculator FY 2025-26 (AY 2026-27)

राजस्थान और अन्य राज्यों के शिक्षकों एवं कर्मचारियों के लिए विभिन्न लोकप्रिय क्रिएटर्स (जैसे Parmanand Meghwal, Ummed Tarad, Heera Lal Jat) द्वारा तैयार की गई Excel Sheets नीचे दी गई तालिका से सीधे डाउनलोड की जा सकती हैं।

Download Excel Tax Calculators — State Wise (FY 2025-26)

Old Tax Regime vs New Tax Regime

बजट 2025 के बाद न्यू टैक्स रिजीम (New Tax Regime) को और अधिक आकर्षक बनाया गया है। न्यू टैक्स रिजीम में अब ₹4 लाख तक की आय पर कोई टैक्स नहीं लगेगा। नीचे दोनों टैक्स रिजीम की स्लैब दरों की तुलना दी गई है:

Old Tax Regime Slabs (FY 2025-26)

Income Slab	Tax Rate
Up to ₹2,50,000	NIL
₹2,50,001 to ₹5,00,000	5% (Rebate Available)
₹5,00,001 to ₹10,00,000	20%
Above ₹10,00,000	30%

New Tax Regime Slabs (FY 2025-26)

Income Slab	Tax Rate
Up to ₹4,00,000	NIL
₹4,00,001 to ₹8,00,000	5%
₹8,00,001 to ₹12,00,000	10%
₹12,00,001 to ₹16,00,000	15%
₹16,00,001 to ₹20,00,000	20%
₹20,00,001 to ₹24,00,000	25%
Above ₹24,00,001	30%

Key Budget 2025 Benefits under New Tax Regime:

₹12 Lakh Tax Free Limit: टैक्स रिबेट सीमा बढ़ाकर ₹60,000 कर दी गई है, जिससे ₹12 लाख तक की शुद्ध आय पर कोई टैक्स नहीं लगेगा।
Standard Deduction: नौकरीपेशा कर्मचारियों के लिए मानक कटौती ₹50,000 से बढ़ाकर ₹75,000 कर दी गई है। इसके परिणामस्वरूप ₹12.75 लाख तक की आय कर मुक्त हो जाएगी।
Senior Citizens: वरिष्ठ नागरिकों के लिए धारा 80TTB के तहत छूट की सीमा ₹50,000 से बढ़ाकर ₹100,000 कर दी गई है।

किस Regime का चयन करें? (Comparison & Break-even Analysis)

यदि आपके पास बड़े होम लोन ब्याज (Section 24b), बच्चों की स्कूल फीस और बीमा प्रीमियम (80C), चिकित्सा बीमा (80D) जैसी उच्च निवेश छूटें हैं (कुल ₹3.75 लाख से अधिक), तो आपके लिए Old Tax Regime अधिक लाभकारी सिद्ध हो सकता है। यदि आपके पास कोई विशेष निवेश नहीं है, तो सरलता और कम कर दरों के कारण New Tax Regime सबसे उत्तम विकल्प है।

Tax Saving Deductions Under Section 80C, 80D & 80CCD

यदि आप Old Tax Regime (पुरानी कर व्यवस्था) का चयन करते हैं, तो आप निम्नलिखित महत्वपूर्ण धाराओं के तहत टैक्स छूट का दावा कर सकते हैं:

Section	Type of Investment / Deduction	Maximum Limit (₹)
Section 80C	GPF, State Insurance (SI), LIC, PPF, School Fee, Home Loan Principal	₹1,50,000
Section 80D	Health Insurance Premium (Self/Family/Parents)	₹25,000 (Senior Citizens के लिए ₹50,000)
Section 80CCD(1B)	National Pension System (NPS) Contribution	₹50,000 (अतिरिक्त)
Section 24(b)	Interest on Home Loan (Self Occupied Property)	₹2,00,000

Download Creator Sourced Calculators

नीचे दी गई तालिका में राजस्थान के विभिन्न ख्यातिलब्ध कर सलाहकारों और डिजाइनरों (Creators) के टैक्स सॉफ्टवेयर डाउनलोड करने के सीधे लिंक दिए गए हैं:

Creator Name	Software Download Link
Parmanand Meghwal	Download Excel
Ummed Tarad	Download Excel
Heera Lal Jat	Download Excel
C.P. Kurmi	Download Excel
Ashwini Kumar Sharma	Download Excel
HR Joshi	Download Excel
Vijay Kumar Prajapat	Download Excel
Pravesh Kumar Sharma	Download Legacy Excel

Income Tax Calculation Tutorial

Form 10E Arrear Relief Tutorial

Frequently Asked Questions (FAQ)

Q1: Form 16 क्या होता है और यह कब मिलता है?

Ans: Form 16 नियोक्ता (Employer) द्वारा जारी किया जाने वाला एक टीडीएस सर्टिफिकेट (TDS Certificate) है। यह सामान्यतः वित्तीय वर्ष की समाप्ति के बाद जून माह में कर्मचारियों को प्रदान किया जाता है।

Q2: Budget 2025 के बाद न्यू टैक्स रिजीम में क्या बड़े बदलाव हुए हैं?

Ans: न्यू टैक्स रिजीम के तहत रिबेट सीमा बढ़ाकर ₹60,000 की गई है जिससे ₹12 लाख तक की आय कर-मुक्त हो गई है। इसके साथ ही मानक कटौती ₹75,000 कर दी गई है।

Q3: GPF, LIC और PPF की छूट किस टैक्स रिजीम में मिलती है?

Ans: ये सभी कटौतियां केवल ओल्ड टैक्स रिजीम (Old Tax Regime) के तहत ही क्लेम की जा सकती हैं। न्यू टैक्स रिजीम में ये छूट उपलब्ध नहीं हैं।

Q4: क्या मैं साल के बीच में कर व्यवस्था बदल सकता हूँ?

Ans: वेतनभोगी कर्मचारी अपना आयकर रिटर्न (ITR) दाखिल करते समय अंतिम रूप से उपयुक्त कर व्यवस्था (Regime) का चयन कर सकते हैं, चाहे उन्होंने नियोक्ता को कोई भी घोषणा की हो।

Q5: एरियर सैलरी मिलने पर टैक्स कैसे बचाएं?

Ans: यदि आपको सैलरी एरियर मिला है, तो आप धारा 89(1) के तहत टैक्स राहत का दावा करने के लिए **Form 10E** ऑनलाइन दाखिल कर सकते हैं। इसके लिए हमारे एरियर रिलीफ कैलकुलेटर का उपयोग करें।

Q6: क्या न्यू टैक्स रिजीम में वरिष्ठ नागरिकों को कोई अतिरिक्त छूट है?

Ans: हाँ, बजट 2025 में न्यू टैक्स रिजीम के तहत धारा 80TTB के अंतर्गत मिलने वाली ब्याज छूट की सीमा वरिष्ठ नागरिकों के लिए बढ़ाकर ₹1,00,000 कर दी गई है।

Q7: शिक्षा उपकर (Education Cess) की दर क्या है?

Ans: वित्तीय वर्ष 2025-26 के लिए कुल देय आयकर पर 4% की दर से स्वास्थ्य एवं शिक्षा उपकर (Health & Education Cess) लगाया जाता है।

Income Tax Calculator FY 2025-26 With Form 16 | Calculate Tax Online & Download Form 16

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2. Form 16 के आधार पर कर गणना के चरण

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Tax Saving Deductions Under Section 80C, 80D & 80CCD

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Frequently Asked Questions (FAQ)

Q1: Form 16 क्या होता है और यह कब मिलता है?

Q2: Budget 2025 के बाद न्यू टैक्स रिजीम में क्या बड़े बदलाव हुए हैं?

Q3: GPF, LIC और PPF की छूट किस टैक्स रिजीम में मिलती है?

Q4: क्या मैं साल के बीच में कर व्यवस्था बदल सकता हूँ?

Q5: एरियर सैलरी मिलने पर टैक्स कैसे बचाएं?

Q6: क्या न्यू टैक्स रिजीम में वरिष्ठ नागरिकों को कोई अतिरिक्त छूट है?

Q7: शिक्षा उपकर (Education Cess) की दर क्या है?

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